天氣預報
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近日，長春市二道區分公司吉林大路營業所員工以高度的警惕性和強烈的責任感，成功識別并攔截一起以領取“國家扶貧補助”為名、實為洗錢犯罪的欺詐開卡事件，在轄區派出所民警的協同處置下，為客戶避免了高達96萬元的經濟損失，有力守護了人民群眾的財產安全，彰顯了郵儲銀行維護金融安全、打擊電信網絡詐騙的堅定決心。 火眼金睛，敏銳識破異常開戶 事件發生于2025年7月8日，一位七十多歲的老人來到吉林大路營業所，要求辦理一張新的銀行卡，聲稱用于“領取國家發放的扶貧補助”。接待老人的柜員在問詢時，發現老人對所謂“補助”的具體政策、發放單位等關鍵信息表述模糊不清，且神情緊張，過程中不斷通過微信與他人聯系。 這一異常情況立刻引起了柜員的高度警覺。她回想起近期公安機關和上級部門下發的多起類似詐騙案例通報，犯罪團伙常利用老年人信息閉塞、渴望關懷的特點，以各種名目誘騙其開立銀行賬戶，實際用于轉移詐騙資金或洗錢。柜員立即將此情況報告給主管。 冷靜處置，多方聯動阻斷風險 主管接到報告后，第一時間上前對客戶進行更深入的安撫和溝通。他們耐心向老人解釋開卡政策，并委婉提示可能存在的風險。然而，老人深受騙子蠱惑，對銀行工作人員的勸阻將信將疑。并且在查看老人微信聊天記錄后，發現對方以保密為由，不讓客戶聲張。 鑒于當時情況緊急，潛在風險巨大，網點負責人當機立斷，立即致電轄區派出所。隨即民警迅速趕到現場，了解情況后，與銀行工作人員一同對老人進行了耐心、細致的反詐宣傳和案例講解。 真相大白，成功守護老人積蓄 經過民警的深入核實和權威解釋，老人終于如夢初醒，意識到自己險些淪為犯罪分子的“工具”。原來，騙子通過微信冒充“政府工作人員”，以發放高額補助為誘餌，誘導老人至銀行開戶，并要求其將所有銀行卡內的全部存款共計96萬元轉入新賬戶作為“保證金”或“流水驗證”。一旦開卡成功，老人畢生的積蓄將被瞬間轉走。 得知真相后，老人后怕不已，對我行員工認真負責、守護其財產安全的行為表示萬分感謝。民警也對我行員工高度的風險防范意識、專業的處理能力和高效的聯動機制給予了高度贊揚。此次成功攔截，直接為客戶避免了96萬元的經濟損失。 堅守初心，踐行金融為民使命 此次事件的圓滿處置，充分體現了中國郵政儲蓄銀行一線員工精湛的業務能力，強烈的責任心，高效的執行力和卓越的協作精神。 這不僅是我們日常風險防控工作的一個縮影，更是我們積極踐行“金融為民”理念、切實履行金融機構反洗錢反電詐社會責任的具體體現。下一步，郵儲銀行將繼續加強對全體員工的風險識別和應急處置培訓，深化警銀合作，持續開展公眾金融知識宣傳教育，特別是提升老年客戶群體的防騙意識，全力以赴筑牢金融安全防線，為維護社會經濟秩序穩定、保護人民群眾合法權益貢獻更大的力量！ |
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